Раскрытие информации

Россия, Приморский край, Владивосток 7 мин. Федеральный закон от Во-вторых, даны предусмотренным законом способом: Ограничились указанием одного наименования, толкуем его: Инвестиции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и или иной деятельности в целях получения прибыли и или достижения иного полезного эффекта абзац 2 статьи 1 Федерального закона от ИИР должны предоставляться инвестиционным советником добросовестно, разумно и в интересах клиента п. ИИР должны предоставляться инвестиционным советником клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем. Под инвестиционным профилем понимается совокупность информации: Порядок определения инвестиционного профиля клиента устанавливается Банком России п.

Госдума приняла закон об инвестиционном консультировании

Требования закона о финансовом консультировании, вступившего в силу 21 декабря, приведут к удорожанию стоимости услуг независимых финансовых консультантов, брокеров и инвестиционных компаний, считают опрошенные ТАСС участники рынка. Согласно закону, предоставлять услуги по инвестиционному консультированию смогут только инвестиционные советники из реестра, который будет составлять Банк России.

Защита для клиента Основная цель закона - защитить интересы и права клиентов, пользующихся услугами финансовых консультантов.

Банк России сформировал нормативную базу по регулированию деятельности Согласно закону, предоставлять такие услуги смогут Деятельностью по инвестиционному консультированию является оказание.

В частности, особое внимание уделяется требованиям, направленным на урегулирование конфликта интересов в деятельности инвестиционных советников, в том числе при совмещении деятельности по инвестиционному консультированию с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Так, проект предусматривает, что советник обязан принять меры по выявлению и контролю конфликта интересов, а также по предотвращению его последствий.

Кроме того, документ содержит требования к информированности сторон. В частности, инвестиционные советники будут должны предоставлять своим клиентам значимую информацию о своей деятельности, например об особенностях работы советника, о расходах, связанных с исполнением предоставленных рекомендаций, и других. Помимо этого, клиент, в том числе бывший, получает возможность запросить предоставленные ему ранее рекомендации.

Документ также содержит нормы, призванные стимулировать долгосрочные отношения с клиентом, в ходе которых инвестиционный советник не просто предоставляет разовые рекомендации, а осуществляет продолжительный мониторинг финансовой ситуации клиента и при необходимости дает ему советы. Для определения инвестиционного профиля клиента проектом указания устанавливаются обязанности советника учитывать знания и опыт клиента в области финансовых рынков, его имущественное положение и инвестиционные цели.

С 21 декабря вступает в силу закон, предусматривающий регулирование деятельности инвестиционных советников, сообщил Банк России. Участники рынка, оказывающие услуги по предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязаны теперь отвечать определенным требованиям и состоять в едином реестре инвестиционных советников, который будет вести Банк России.

Согласно требованиям закона инвестиционные советники будут оказывать свои услуги на основании договора с клиентом и в соответствии с его инвестиционным профилем, то есть принимать во внимание его знания и опыт в области инвестирования, его инвестиционные цели и готовность к риску. Вместе с тем инвестиционный советник может оказывать услуги при наличии у него конфликта интересов.

Например, такой конфликт может возникнуть у брокера. В подобных случаях инвестиционный советник должен принимать различные меры:

Согласно закону, предоставлять услуги по инвестиционному консультированию Требования закона о финансовом консультировании, который будет составлять Банк России. Для этого, начиная с абря.

Помимо закона, существуют и другие уровни регулирования, раскрывающие пути и способы реализации основных положений закона. Всего можно выделить три разных уровня регулирования деятельности по инвестиционному консультированию: Закон ФЗ об инвестиционных советниках; нормативные акты Банка России; базовые и внутренние стандарты саморегулируемых организаций. Стандарты саморегулируемых организаций являются наиболее гибким и доступным для участников рынка механизмом регулирования, конструкция которого заложена в Законе ФЗ о саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка.

Разработка стандартов является необходимым условием для формирования благоприятной регуляторной среды, способствующей становлению и динамичному развитию новой индустрии. С целью систематизации работы по стандартизации и развитию направления деятельности по инвестиционному консультированию, в том числе разработке стандартов саморегулируемых организаций, решением Совета директоров СРО НФА был создан Совет по деятельности инвестиционных советников, первое заседание которого состоялось 15 ноября года.

В состав Совета вошли представители бизнес-подразделений, а также юридических и комплаенс служб банков, брокерских компаний, представители юридических фирм, академического сообщества и профессиональных объединений. Целью разрабатываемого документа является снижение правовой неопределенности и стандартизация работы инвестиционных советников, а также: Одной из основных задач будет являться разработка определения индивидуальной инвестиционной рекомендации, на которой основано понятие деятельности по инвестиционному консультированию.

Банк России создает базу для регулирования инвестиционного консультирования

Кристофер Дембик: Об этом портал . Закон оказался в первую очередь адресован сегодняшним брокерам, которые предлагали услуги по инвестиционному консультированию в рамках своего основного бизнеса. Многие из них уже вошли в единый реестр Центрального банка инвестиционных советников.

Закон об инвестиционном консультировании сделает вклады Россиян более С начала х Россия пошла по пути своих западных партнеров и.

ЦБ ввел аккредитацию программ по инвестиционному консультированию Соответствующее решение будет приниматься в течение 20 дней с момента подачи заявки профессионального участника рынка. Банк России сформировал нормативную базу по регулированию деятельности инвестиционных советников. Так, программы автоконсультирования робоэдвайзинга и автоследования, которые используются при индивидуальной консультации, обязательно должны быть аккредитованы регулятором либо саморегулируемой организацией СРО в случае передачи ей таких полномочий.

Об этом сообщает ТАСС. Мнения Банк России: Программы, которые подлежат обязательной аккредитации в ЦБ и СРО, позволяют без непосредственного участия человека и с использованием заданных параметров формировать индивидуальные инвестиционные рекомендации для пользователя. Помимо этого, речь идет о робоэдвайзерах, благодаря которым можно автоматически преобразовывать инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с производным финансовым инструментом.

Проверка программы и решение об аккредитации должны производиться регулирующими органами в течение 20 дней с момента подачи соответствующей заявки. При этом ЦБ и СРО вправе отказать в аккредитации программы или отозвать аккредитацию позднее, если обнаружат какие-либо нарушения в функционировании программы или в предоставленных сведениях. Кроме того, инвестиционный советник обязан предоставлять консультацию на основании инвестиционного профиля клиента.

ЦБ ввел аккредитацию программ по инвестиционному консультированию

И хотя эти новшества пока не начали действие нормы об инвестиционном консультировании в России вступают в силу с Остановимся на их особенностях. Понятие инвестиционного консультирования Если инвестиционное консультирование в США и Европе — это давно сложившееся развитое направление, то в России оно пока не имеет должного законодательного фундамента. Новый термин, введенный в современный экономический обиход, означает предоставление подходящих конкретному заказчику рекомендаций по распоряжению средствами, ценными бумагами, оформлению сделок по ним или договоров.

В этом качестве могут выступать юридические лица или индивидуальные предприниматели, являющиеся членами СРО в сфере финансового рынка и входящие в единый реестр инвестиционных советников.

В целях инвестиционного консультирования клиентов в соответствии со ст. и Федерального закона “О рынке ценных бумаг” и Указанием Банка России от N У"О порядке определения.

ЛукашЭнка : А вот гЭта интересная идзея! Надо нам так же сделать. Только разрешим стать всем советниками, и тогда все придут к нам! Усе У Беларусь! Февраль 12 ,

СРО НФА готовит редакцию базового стандарта по инвестиционному консультированию

Разработан проект базовых стандартов по инвестиционному консультированию В конце года НФА и НАУФОР объединили усилия по разработке единого стандарта деятельности по инвестиционному консультированию и договорились о создании совместной рабочей группы по разработке единого стандарта. Ранее в ноябре года обеими СРО были разработаны собственные проекты стандартов деятельности по инвестиционному консультированию. С 21 декабря года деятельность по инвестиционному консультированию регулируется Федеральным законом от 20 декабря г.

ФЗ Закон об инвестиционных советниках.

Используя услугу инвестиционного консультирования, Вы имеете возможность получать нашу поддержку в акции и облигации российских эмитентов.

Вместе с тем Департамент считает возможным сообщить следующее. В соответствии с пунктом 1 статьи 6. При этом инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора об инвестиционном консультировании. В силу пункта 3 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации далее - ГК РФ договор предполагается возмездным, если из закона, иных правовых актов, содержания или существа договора не вытекает иное.

С учетом изложенного договор об инвестиционном консультировании является возмездным, то есть предполагает получение платы или иного встречного предоставления за оказание услуг по инвестиционному консультированию. При этом, в случае если помимо услуг по инвестиционному консультированию оказываются иные услуги, плата за другие услуги с учетом условий договора и иных обстоятельств может быть признана также платой за инвестиционное консультирование.

Кроме того, отличительным признаком договора об инвестиционном консультировании от иных договоров оказания консультационных услуг является предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Рекомендация должна признаваться индивидуальной, если она адресована конкретному лицу с обращением по имени, либо без обращения по имени, но направлена по каналам связи, обычно используемым для взаимодействия с определенным клиентом, в том числе посредством телефонного звонка или уведомления в мобильном приложении с предложением приобрести финансовые инструменты, либо путем предоставления информации об операциях другого лица, являющейся примером для совершения клиентами собственных операций.

При этом рекомендация не должна признаваться индивидуальной, если она сопровождается предупреждением об ином, то есть о том, что"она не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией", и иным аналогичным образом. Следует учитывать, что, получая от финансовой организации, с которой заключен договор на иные услуги, в том числе договор о брокерском обслуживании, информацию о финансовых инструментах, клиент может воспринять ее в качестве индивидуальной инвестиционной рекомендации.

Во избежание такого заблуждения рекомендуется сопровождать соответствующие сообщения указанием на то, что они не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а упоминаемые в ней финансовые инструменты могут не подходить соответствующему клиенту, либо иные указания аналогичного смысла. Подобные оговорки"дисклеймеры" следует включать в сообщения даже в тех случаях, когда предмет договора оказания консультационных услуг не содержит специальное условие о предоставлении индивидуальных инвестиционных рекомендаций, например: Касательно вопроса о том, могут ли какие-либо действия при осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами рассматриваться в качестве деятельности по инвестиционному консультированию, обращаем внимание на следующее.

НДС с инвестиционного консалтинга – взимается или нет?

Назад год ознаменовался наступлением финансовых властей на отрасль инвестиционных консультантов, как в России, так и в США. В США ужесточили законодательство для инвестиционных советников — фидуциарные обязательства. А именно действовать в интересах клиентов, не говорю уже о раскрытии интересов, если они есть.

/ О договоре об инвестиционном консультировании; об закон от N ФЗ"О Центральном банке Российской.

Должно быть представлено подтверждение того, что кандидат располагает необходимым капиталом в качестве своего первоначального капитала, и что он принимает на себя обязательство заморозить его на банковском счету заведения для денежных расчётов государства члена ЕС, когда и если этого потребует Комиссия . Организационные требования Кипрская инвестиционная фирма обязана: Установить, внедрить и поддерживать процедуры принятия решений и организационную структуру, которые в ясной и документированной форме определяет направления отчётности и распределяет функции и обязанности.

Применять уместные процедуры идентификации клиента, ведения документации и внутренней отчётности Установить и поддерживать функцию постоянного эффективного соблюдения с учётом законодательных вопросов , которая действует независимо. Должно быть назначено ответственное лицо внутреннего контроля, которое должно отвечать за внутренний контроль и отчитываться перед управлением не менее раза в год Установить, внедрить и поддерживать бухгалтерские принципы и процедуры, которые позволяют своевременную подачу финансовых отчётов комиссии .

Руководство должно принять не менее двух лиц достаточно хорошей репутации и опыта для обеспечения надёжное и рациональное управление . Более того, оно должно брать на работу лиц с хорошей репутацией и обладающих необходимыми навыками, знаниями и умениями для выполнения возложенных на них обязанностей. В частности, глава отдела управления портфелями, глава инвестиционного консультирования, глава принятия обязательств, глава отдела по принятию и выполнению заказов и глава, поступающий на свой страх и риск, должны быть зарегистрированы в государственном регистре после успешной сдачи экзаменов, которые проходят не реже одного раза в год и организуются министром финансов.

Какие функции можно передать на основе подряда: Бухгалтерский учёт ИТ Управление кадрами Внутренний контроль и управление рисками Внутренний контроль включает должность ответственного лица внутреннего контроля и лица, ответственного за противодействие отмыванию денег Внутренний аудит.

Советники в законе

В феврале я давал комментарии для портала . Привожу полную версию своих комментариев, а по ссылке ниже можно прочитать статью на . Текущий итог вступления этих поправок в силу увидеть очень легко.

Закон о рынке ценных бумаг ввел понятие инвестиционного советника который сейчас отошел под регулирование Банка России. ЦБ про индивидуальное инвестиционное консультирование», – говорит он.

В Европе и США индустрия финансового эдвайзинга развита хорошо и давно. Наличие своего финансового советника для западного человека такая же норма, как семейный врач или психоаналитик. Финансовый эдвайзер помогает навести порядок в личных финансах, составить четкий финансовый план например, как накопить на дом или квартиру, обучение детей или кругосветку и правильно собрать пенсионный портфель.

Несмотря на то что в последние годы инвестировать стало на порядок проще и удобнее — это можно делать буквально не сходя с дивана и используя пару приложений в своем смартфоне — каждому время от времени нужен профессиональный совет, как лучше сделать инвестиции на условиях рыночной цены, найти точечные интересные инвестиционные идеи и просто получить альтернативную точку зрения на вопрос инвестиций. Во всем цивилизованном мире эти вопросы традиционно принято адресовать личному финансовому советнику.

В России эта индустрия была представлена в основном частными управляющими и консультантами, которые занимались инвестиционным консультированием своих клиентов или управляли их активами за некую комиссию по соглашению сторон. Кроме того, нечто похожее на услуги финансового консалтинга традиционно предлагали сейлзы банков, а также брокерских и управляющих компаний.

Но их задачи обычно сводились к продвижению собственных услуг и продуктов, а не подбору индивидуального финансового плана и стратегии для клиента в зависимости от его индивидуальных целей. Еще год назад деятельность, связанная с финансовым консультированием, в России никак не регулировалась. Назвать себя финансовым консультантом и раздавать советы по инвестированию за деньги мог фактически любой человек, независимо от опыта или квалификации. В прошлом году ЦБ, наконец, решил взять индустрию финансового консалтинга под контроль, опубликовав проект изменений в ФЗ.

Так регулятор узаконил статус финансовых советников и отныне будет контролировать юрлиц и индивидуальных предпринимателей, дающих инвестиционные рекомендации своим клиентам.

Инвестиционный консультант: цена совета